ETF 투자 하는 방법 핵심정리

ETF 투자 하는 방법

ETF란 주식시장에서 주식처럼 쉽게 거래가 가능한 인덱스펀스를 말하는데요. Exchange Traded Fund의 약자를 ETF라고 합니다. ETF는 "세트 상품"처럼 여러 가지 주식 또는 대상에 투자하게 됩니다. ETF 투자는 주식 투자보다 안정성은 높지만, 기대수익률은 낮습니다. 즉, ETF는 분산으로 투자해서 안정이 높으며, 그 대신 수익률도 분산이 되기 때문에 기대수익률이 낮을 수도 있습니다.

오늘은 ETF 투자 하는 방법에 대해서 핵심만 정리해서 알려드릴 테니 왜 ETF 투자를 해야 되는지 집중해서 보시면 도움이 되실 거라 생각합니다. 

 

 

▼ETF 투자 하는 방법 -주식과 차이점-

많은 분들이 ETF가 증권상품이라면 도대체 주식과 무슨 차이가 있느냐라고 생각을 하실 텐데요. ETF와 주식은 생각보다 많은 차이점이 있습니다. 일단 6가지로 ETF와 주식의 차이점을 간단하게 설명해 드리고 넘어가겠습니다.

 

- 분산 투자

ETF는 주식보다 기본적으로 분산 투자가 잘 되어 있습니다. "주식형 ETF"는 추종지수로 최소 10 종목 이상의 주식을 PDF에 담아 설정을 하게 되는데, 주식형 ETF 한 주를 매수한다는 건, 최소 10개 이상의 주식에 분산 투자한다는 의미로 보시면 됩니다. 

- 주가 변동성

주간 변동성에 차이가 있는데요. ETF와 주식을 비교해보면 전자는 주가 변동성이 적고, 후자는 주가 변동성이 많습니다. 변동성이 적다는 의미는 주가의 움직임이 위아래로 작게 움직인다는 뜻입니다. 예를 들어 ETF와 주식에 각각 100만 원을 투자했다고 가정을 해보겠습니다. ETF가 90~110만 원 범위에서 가격이 움직인다면, 주식은 70~130만 원 범위에서 움직인다고 보시면 됩니다. 

확실히 주식 투자를 잘하신다면 고수익이 가능하나, 그만큼 큰 손해를 볼 가능성도 크다는 말이죠.

- 수수료 차이

운용보수와 세금에서 수수료 차이가 존재하는데요. 주식은 몇 년을 갖고 있어도, 주식 보유로 인한 세금과 운용보수는 없습니다. 하지만 ETF는 상장지수펀드로 매년 운용보수가 있습니다. ETF의 운용보수는 순자산가치인 NAV에서 미리 계산되어 주가에 반영되기 때문에 따로 신경 쓰셔야 할 부분은 없습니다. 운용보수는 매일 주가에서 차감이 되게 됩니다.

세금 측면에서는 국내 주식과 국내 주식형 ETF는 매매 차익에 대한 세금이 없습니다. 국내 주식형 ETF를 제외한 나머지 국내 기타 ETF는 매매 차익에 대해 배당소득세율 15.4%가 적용이 됩니다. 주식 같은 경우 주식을 매도할 때 세금으로 증권거래세 0.3%가 발생을 하지만, ETF는 매도 시에 발생하는 증권거래세가 없습니다.

- 상장폐지 위험

주식은 상장폐지가 되면 투자 금액 전체를 손해 보게 됩니다. 한마디로 상장폐지가 되면 내가 보유한 주식은 휴지 조각이 되는 것이죠. ETF 같은 경우 상장폐지 리스크가 존재 하지만, 주식에 비해 굉장히 낮습니다. ETF 거래량이 너무 없어서 상장폐지가 되는 경우 투자금은 증권 계좌로 들어오게 됩니다. 즉, ETF는 상장폐지가 되어도 휴지 조각이 되지 않는다는 것이죠.

- 다양한 투자 대상

투자 대상의 다양성 차이가 있는데요. 본인이 채권에 투자하고 싶으면 채권 ETF에 투자를 하시면 되고, 달러나 위안화 등에 투자를 하고 싶으면 통화 ETF가 있고, 원자재나 금과 은에 투자를 하고 싶으면 상품 ETF에 투자를 하시면 됩니다. 이렇게 원하시는 투자 상품을 다양하게 투자할 수 있다는 게 가장 큰 장점입니다.

- 양방형 투자 가능

ETF 같은 경우 양방향 투자가 가능한데요. 주식에서는 개인 투자자의 공매도가 법적으로 가능하지만 제약이 많아 활용이 어려운 게 사실입니다. 참고로 공매도란 주가 하락에서 생기는 차익금을 노리고 주식도 없이 주식을 파는 행위를 말합니다. 

개인 투자자는 코스피지수나 코스닥지수가 하락할 때, 인버스 ETF에 투자해서 수익 실현을 할 수가 있는데요. 주식시장 하락 시 수익을 볼 수 있는 인버스 ETF로 개인 투자자도 양방향 투자가 가능하게 됩니다. 이것은 투자의 기회를 넓혀 준다는 점에서는 아주 큰 장점이라고 볼 수 있습니다.

 

▼ETF 투자 하는 방법 -거래를 위한 준비물-

ETF 투자를 하시기 전에 먼저 ETF 투자 거래를 위한 준비사항에 대해서 알아보겠습니다. 거래를 시작하시기 전에 몇 가지 준비가 필요합니다. 사용자가 많고 거래가 편리한 스마트폰 MTS 기준으로 설명을 드리겠습니다.

1. 거래할 증권사 선정.

먼저 거래할 증권사를 선택하셔야 하는데요. 증권사를 선택하는 기준은 본인이 많이 사용할 매체의 수수료가 저렴한지 보시면 됩니다. 여기서 매체는 MTS, HTS, 영업점 주문을 말합니다. 보통 MTS 거래수수료와 HTS 거래수수료가 오프라인 주문 거래 수수료보다 낮습니다. 반대로 오프라인 주문 거래는 증권사 지점에 있는 직원이 거래를 하기 때문에 수수료가 비싼 것이죠.

 

거래수수료가 똑같다면 집이나 직장 근처에 있는 대형 증권사 지점을 추천드립니다. 대형 증권사 같은 경우 지점이 많고 방문하기도 편리하고, 소형 증권사보다 투자정보를 많이 갖고 있기 때문입니다. 시간이 되실 때 증권사 지점을 방문하셔서 좋은 정보도 얻고 궁금한 점을 문의하시면 친절하게 답변을 해 줄 것입니다.

2. 증권 계좌 만들기.

증권 계좌를 개설하셔야 합니다. 요즘은 시대가 좋아져서 간편하게 스마트폰으로 계좌 개설이 가능한데요. 스마트폰으로 자기가 선택한 증권사 계좌 개설 앱을 설치하시면 됩니다. 참고로 신분증만 있으시면 앱에서 빠르게 증권 계좌 개설이 가능합니다. 그리고 은행에서 주식 계좌를 만들면 수수료가 비싸기 때문에, 반드시 증권사 앱에서 계좌 개설하는 것을 추천드립니다.

3. MTS 앱 설치하기.

MTS 앱을 설치하셔야 하는데요. 앱 스토어에서 "미래에셋대우"를 검색해서 앱을 다운로드하여 설치를 진행합니다. 계좌 개설까지 모두 하셨다면 MTS 앱에서 회원가입을 하시면 됩니다.

 

4. 공인인증서 발급.

이제 공인인증서를 발급받으셔야 되는데요. ETF 투자 거래를 위해서는 증권용 공인인증서 또는 범용 공인인증서가 필요합니다. 참고로 은행용 공인인증서는 ETF 거래에 사용을 하실 수가 없으며, 기존에 주식을 거래하셨다면 타 기관에서 발급받은 공인인증서를 등록하셔서 사용하시면 되겠습니다.

5. 증권 계좌에 투자금 입금.

마지막으로 증권 계좌에 투자금을 입금하셔서 ETF 거래를 진행하시면 됩니다. ETF 투자하실 때는 적립식 투자를 추천드립니다. 매달 월급이나 용돈 등에서 일정 금액을 먼저 자동 이체해서 꾸준히 투자를 하셔야 하는데요. 증권 계좌에서 월급이나 용돈의 일정 금액을 자동이체 해 놓으시면 적립식으로 투자를 하실 수가 있어서 좋습니다. 

 

▼ETF 투자 하는 방법 

ETF 투자 방식에는 대표적으로 집중 투자, 올인 투자, 분산 투자 방식이 있습니다.

1. 집중 투자.

ETF에 투자를 하신다면 집중 투자를 추천합니다. 집중 투자란 소수 종목에 집중적으로 투자를 하는 방식인데요. 집중 투자의 반대말이 분산 투자인데, 분산 투자는 다양한 종목에 폭넓게 투자해 위험성을 낮추는 투자 방식입니다.

ETF는 그 자체로 분산 투자된 상품이기 때문에 2~5 종목에 집중적으로 투자를 하셔도 무방합니다. ETF는 2~5 종목이어도 주식형 ETF라면 PDF에 최소 20~50 종목 이상이 분산 투자되어 있습니다. 투자금이 크시다면 분산 투자하시는 것이 안전하지만, 솔직히 투자를 막 시작하려는 단계에서는 투자금이 크지가 않으실 겁니다.

그래서 매월 일정 금액으로 좋은 ETF 2~5 종목을 사셔서 적립식으로 모아 가는 방법을 추천드립니다. 펀드에 투자하는 것처럼 매달 ETF를 사서 모아 간다고 생각하시면 마음 편하게 투자를 하실 수가 있겠습니다.

2. 올인 투자.

집중 투자가 아닌 투자 방식으로는 한 종목 올인 투자와 분산 투자가 있는데요. 한 종목에 올인 투자를 하신다면 집중 투자보다 높은 수익을 보실 수는 있습니다. 그러나 높은 수익보다 손해 볼 가능성이 더 큽니다. 

3. 분산 투자.

5 종목 이상의 분산 투자했을 경우를 알아보겠습니다. ETF는 기본적으로 분산 투자가 된 상품이라고 말씀을 드렸는데요. 분산 투자된 상품을 다시 한번 더 분산 투자하면 확실히 리스크가 낮아지기 때문에 그만큼 안정성이 커지게 됩니다. 안정성과 수익률은 정반대로 움직이게 되는데, 안전하면 수익률이 낮아지고 반대로 수익률이 높으면 안정성이 낮아진다고 보시면 됩니다.

오늘 이렇게 ETF 투자 하는 방법에 대해서 알아보았는데요. 한 종목 올인 투자 같은 경우 수익 가능성은 높지만, 안정성은 가장 낮은 투자 방법입니다. 집중 투자는 수익 가능성과 안정성도 중간이며, 분산 투자는 안정성은 크지만, 수익 가능성이 낮습니다. 이러한 여려 가지 부분들을 고려하면 ETF 투자에는 집중 투자가 꽤 괜찮은 투자 방법이라고 할 수가 있겠네요. 그럼 여러분들도 오늘 알려드린 방법으로 모두 성투하시기 바랍니다. 끝.

 

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